С 01.07.2022 г. начала работать платформа «Знай своего клиента», об этом говорится в Информации Банка России от того же числа.
Суть в том, что банки теперь будут относить всех юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в так называемые группы риска, в зависимости от совершения последними подозрительных операций.
Банк России выделил три группы риска - низкую, среднюю и высокую, соответственно, «зеленую», «желтую» и «красную». Отсюда и название «банковский светофор».
Красная группа - это технические фирмы, которые созданы специально для выстраивания сложных схем и проведения сомнительных операций. Средства на счетах «красных» клиентов будут замораживать, а далее их может ждать принудительная ликвидация.
Желтая группа - это бизнес, замеченный в проведении подозрительных операций наряду с реальными. Подозрительные операции банки будут блокировать.
Зеленая группа – это те, кто ведет реальную хозяйственную деятельность и не участвуют в сомнительных операциях. Платежи таких клиентов будут проводить без ограничений.
На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний, к «желтой» - 0,7%, к «красной» - 0,3%.
Банки не обязаны сообщать своим клиентам, к какому цвету светофора их отнесли. Исключение - клиенты из красной зоны: о присвоении высокого уровня риска банк их уведомит в течение пяти рабочих дней.
